培养专业人才助力绿色金融风控

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一个行业规律是，信贷风险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发展绿色金融所需的专业人才也需要大力引进与培养，从而有效识别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既需要贷前对绿色项目和企业充分识别和评估风险；也需要做好贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属于交叉型行业，对绿色人才呈现环保技术、法规和金融知识等复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿色人才需求巨大。从多家银行以及一些银行理财子公司发布的2024年校园招聘信息可以发现，新招并培养和储备这方面的人才成为一大热门。

在绿色人才储备方面，当前多数银行并未有更多的披露，只有兴业银行在年报中有较为完整的披露。2023年，该行有序推进绿色金融“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增长了两倍。

中信银行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提升专业能力。在内控管理方面，该行表示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销指引，针对性制定金融解决方案和营销策略；修订绿色融资统计制度，进一步加强绿色融资统计管理，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专业人才队伍的加强才能推出更契合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于绿色融资成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评价，也需要更多的相关专业绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越大，从而降低了相关融资成本，这带来的成本优势也吸引了越来越多客户选择绿色融资工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小企业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在碳排放核算难，碳减排不知该从何入手等问题，即便是节能减排行业的企业，往往也缺少一些必要的金融支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出创新产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的手段。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管控，运用大数据技术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能化管控，支持在流程中实时获取企业ESG信息并自动进行系统风险提示。工商银行还推进生物多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对贷款项目选址增加生态保护红线判定功能并逐步纳入信贷业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信贷分类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分类的准确性、全面性、便捷性。

证券时报记者 张艳芬 李颖超

在绿色金融业务爆发式增长下，不应忽视的一个行业规律是，信贷风险具有滞后性。作为一项新兴的业务，发展绿色金融所需的专业人才也需要大力引进与培养，从而有效识别与把控绿色金融的潜在风险。

绿色金融业务的拓展，既需要贷前对绿色项目和企业充分识别和评估风险；也需要做好贷后管理，加强资金流向的监管，防止绿色低成本资金挪作他用。

绿色金融属于交叉型行业，对绿色人才呈现环保技术、法规和金融知识等复合型要求。随着“双碳”目标的实施，金融机构发力绿色金融业务，对绿色人才需求巨大。从多家银行以及一些银行理财子公司发布的2024年校园招聘信息可以发现，新招并培养和储备这方面的人才成为一大热门。

在绿色人才储备方面，当前多数银行并未有更多的披露，只有兴业银行在年报中有较为完整的披露。2023年，该行有序推进绿色金融“万人计划”，巩固提升绿色金融专业能力，截至2023年年末，该行的公司绿色金融人才151人，较上年年末几乎增长了两倍。

中信银行在2023年年报的绿色金融板块提到要持续强化人才队伍建设，“以学促干”提升专业能力。在内控管理方面，该行表示，加强对高碳资产的风险识别、评估和管理；制定储能、风电、光伏等重点行业营销指引，针对性制定金融解决方案和营销策略；修订绿色融资统计制度，进一步加强绿色融资统计管理，确保绿色融资统计数据准确、真实、完整。

绿色专业人才队伍的加强才能推出更契合市场的绿色金融产品和服务。正如一位外资行高管所言，得益于绿色融资成本的优惠，企业方面已经越来越看重ESG（环境、社会和公司治理）等维度的评价，也需要更多的相关专业绿色人才加入银行队伍。

“无论是股权市场还是债券市场，投资人对绿色资产的需求越来越大，从而降低了相关融资成本，这带来的成本优势也吸引了越来越多客户选择绿色融资工具。”上述外资银行高管表示。

除了大型企业践行绿色发展使命，面对中小企业的绿色金融服务也在丰富。“中小企业普遍存在碳排放核算难，碳减排不知该从何入手等问题，即便是节能减排行业的企业，往往也缺少一些必要的金融支持。”上海银行行长朱健在此前碳博会期间曾表示，今后该行将继续针对相关领域的薄弱环节，有针对性地推出创新产品。

此外，借助科技能力，推进科技赋能，亦是提高风控的手段。2023年年报显示，工商银行为提升ESG风险系统化管控，运用大数据技术在信贷全流程进行风险自动化识别及智能化管控，支持在流程中实时获取企业ESG信息并自动进行系统风险提示。工商银行还推进生物多样性金融前瞻研究与风险管理，创新实施生态保护红线风控地图系统，针对贷款项目选址增加生态保护红线判定功能并逐步纳入信贷业务全流程管理。

光大银行年报也显示，该行加强ESG风险管理强化绿色信贷分类管理，搭建绿色融资标识自动化辅助识别和环境效益测算工具，上线客户系统、信贷系统和移动端，提升绿色信贷分类的准确性、全面性、便捷性。

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