金融巨头，裁员！

周末，全球金融圈，两件事受到关注。

据美媒最新消息，国际金融巨头高盛集团计划在全球范围内裁员超过1300人，预计将占高盛2024年员工总数的3%至4%。不过，高盛集团在给另外一家媒体的回应中称，上述裁员数字并不准确。二级市场上，高盛集团的股价近期创下历史新高，年初以来上涨超过30%，最新市值为1611亿美元（约合人民币1.14万亿元）。

与此同时，“股神”巴菲特也有大动作。最近三个交易日，巴菲特旗下伯克希尔又抛售了超2100万股美国银行的股票，套现8.48亿美元。自7月中旬以来的七轮股票出售中，伯克希尔已经出售了美国银行总价值超过62亿美元（约合人民币440亿元）的股票。目前，伯克希尔对美国银行流通股的持股比例已降至11.4%。

华尔街投行再曝裁员

据《华尔街日报》报道，知情人士透露，高盛集团计划在全球范围内裁员超过1300人，作为低绩效员工淘汰计划的一部分。这次裁员预计将占高盛2024年员工总数的3%至4%。

报道称，实际上，大部分裁员已经在今年早些时候进行了。这是高盛为控制成本并为吸引新人才腾出空间的操作。在新冠疫情期间，高盛曾暂停了每年对低绩效员工的裁员，而去年裁员比例接近通常的1%～5%区间的下限。

另据路透社消息，知情人士透露，高盛计划裁员数百人，作为针对低绩效员工的年度审查程序的一部分。路透社称，高盛发言人在给该媒体的声明中表示，《华尔街日报》报道的数字并不准确。

截至今年年中，高盛共有员工4.43万人。通常，高盛每年根据各种绩效因素裁减员工总数的2%～7%，具体的裁员比例根据市场条件和公司的财务前景而波动。高盛发言人Tony Fratto表示，公司的年度人才评估是正常、标准和惯例的，并无特别之处，预计2024年底高盛的总体员工人数将高于2023年。

2023年以来，全球多家大型金融机构因资本市场波动和利率快速上升而面临盈利压力，纷纷宣布裁员。华尔街六大行报告显示，2023年，除摩根大通外，美国银行、富国银行、花旗银行、高盛和摩根士丹利均有裁员，其中富国银行的全球员工人数减少1.2万人，花旗集团裁员5000人，摩根士丹利裁员4800人，美国银行裁员4000人，高盛裁员3200人。总体来看，华尔街大行在2023年裁员人数接近3万人。

近期披露的财报显示，高盛第二季度净营收为127.3亿美元，同比增长17%，高于此前市场一致预期的123.9亿美元。其中，高盛二季度的固定收益、货币和大宗商品（FICC）业务营收为31.8亿美元，同比增长17%；投资银行业务营收17.3亿美元，同比增长21%；股票销售和交易业务营收31.7亿美元，同比增长6.8%。第二季度，高盛净利润超过30亿美元，同比增长150%。

二级市场上，周五高盛股价收盘上涨 0.6%，该股今年以来上涨了34%，跑赢了大盘，也跑赢了大盘银行指数。

巴菲特“抛售”美国银行

当地时间周五晚间披露的一份监管机构文件显示，“股神”巴菲特旗下的伯克希尔于8月28～30日期间卖出超2100万股美国银行股票，套现约8.48亿美元。

目前，伯克希尔对美国银行流通股的持股比例已降至11.4%。值得一提的是，若巴菲特继续减持，伯克希尔将不必再迅速披露其抛售美国银行股票的消息。按照相关规定，如果持股比例超过10%，需要在几天内披露交易情况；若持股比例低于10%，则无需尽快披露交易情况，可能会等上几周再向公众发布最新消息，通常是在每个季度之后公布。

自7月中旬以来，伯克希尔持续抛售美国银行的股票：7月17~7月19日期间，伯克希尔减持3389万股；7月22~7月24日期间，伯克希尔减持近1900万股；7月25日～29日期间，伯克希尔减持约1841万股；7月30日～8月1日期间，伯克希尔减持1922万股；8月15日～19日期间，伯克希尔出售1397万股；8月23日～27日期间，伯克希尔出售2466万股。加上8月28～30日期间出售的2107万股，7月中旬以来伯克希尔已经出售了美国银行总价值超过62亿美元的股票。

现年94岁的巴菲特于2011年以50亿美元购买了美国银行的优先股和认股权证，开始了对该行的投资。他的伯克希尔最终成为，并且目前仍然是该行最大股东，根据周五收盘价计算，其持有的美国银行股份价值约360亿美元（约合人民币2550亿元）。

到目前为止，巴菲特本人一直对他减持美国银行的理由和意图保持沉默。不过外界猜测，美国银行的估值过高可能是部分原因之一。在过去15年的大部分时间里，美国银行的股价都低于其账面价值。而如今，其股价相对于账面价值已经拥有了25%至30%的溢价，这可能是一个有吸引力的获利回吐点。

此外，巴菲特可能也在提前为美联储货币政策转变做准备。美国银行对于利率周期变化非常敏感，甚至可能比其他银行业同行更加敏感。在2022年3月，美联储40年来最激进的加息周期开始时，美国银行从中获得了巨大的收益。而在最近的美联储7月利率决议后的新闻发布会上，美联储主席鲍威尔已经几乎明示将在9月降息了，这意味着美国银行的净利息收入可能会比同行受到更大的伤害。

周五，一个备受关注的通胀数据披露。美国商务部当天公布的数据显示，7月份，剔除波动较大的食品和能源价格后，美国核心PCE环比上涨了0.2%，与前值持平；同比上涨2.6%，与6月持平，但略低于2.7%的预期。美联储官员一般更关注核心PCE数据，认为它能更好地衡量长期趋势。美联储最青睐的核心PCE通胀指数环比上涨，显示通胀温和上升，强化了美联储9月降息25个基点的预期。有金融机构甚至预计美联储在9月份将降息50个基点。

受降息预期提振，周五美国三大股指全线上涨。截至当日收盘，道指涨0.55%，报41563.08点，创收盘历史新高；标普500指数、纳斯达克指数涨幅均超过1%。

校对：廖胜超

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